Notaire spécialisée en
planification successorale, testaments simples et fiduciaires
Mon approche
Faire son testament est une démarche que l’on remet souvent à plus tard, par manque de temps ou parce que le sujet n’est pas toujours facile à aborder. Mon objectif est de rendre ce processus simple, clair et rassurant, et de vous accompagner avec rigueur, créativité et bienveillance, comme je le ferais pour ma propre famille ou mes amis.
Depuis 2013, ma pratique est principalement consacrée à la planification successorale et à la rédaction de testaments, incluant les testaments fiduciaires. Je prends le temps de comprendre votre réalité familiale, vos préoccupations et vos objectifs afin de mettre en place une planification adaptée à votre situation, qu’elle soit simple ou plus complexe.
Soucieuse d’offrir un accompagnement juste et actuel, je m’investis dans la formation continue afin de maintenir mes connaissances à jour dans un droit en constante évolution. Mon intérêt pour des domaines connexes, tels que les finances, la fiscalité, les assurances et le droit immobilier, me permet d’avoir une vision globale des enjeux de protection et, au besoin, de collaborer avec des professionnels de confiance.
Protéger ceux qui comptent avec clarté et intention
Planifier sa succession, c’est bien plus que mettre ses papiers en ordre. C’est avant tout une façon de prendre soin des personnes que vous aimez, de les protéger en leur offrant un cadre clair et sécurisant et de diminuer l’incertitude pour elles lorsqu’un événement difficile survient.
Pour certaines familles, faire son testament est une démarche relativement simple. Pour d’autres, la situation demande une planification plus élaborée.
Vous reconnaissez-vous dans l’une de ces situations ?
La planification successorale devient particulièrement importante lorsque la réalité familiale est plus complexe ou que certains proches ont besoin d’une protection accrue.
Vous pourriez vous reconnaître dans l’une ou plusieurs de ces situations :
Vous avez des enfants mineurs et souhaitez encadrer l’utilisation de l’héritage jusqu’à ce qu’ils soient plus âgés.
Vous formez une famille recomposée et désirez protéger votre conjoint tout en assurant une équité entre vos enfants.
Vous souhaitez éviter qu’un héritage soit dépensé trop rapidement ou utilisé d’une façon qui ne correspond pas à vos valeurs.
Vous voulez protéger un proche plus vulnérable qui a des enjeux de santé mentale ou de dépendance(s).
Quand un testament simple ne suffit plus
Dans certaines situations, un testament standard ne permet pas d’atteindre pleinement ces objectifs. Il peut alors être pertinent de prévoir une structure juridique qui encadre la transmission du patrimoine dans le temps, plutôt que de tout transmettre d’un seul coup.
C’est dans ce contexte que la fiducie testamentaire peut s’avérer une solution appropriée.
Concrètement, elle permet de déterminer comment, quand et à quelles conditions certains biens ou sommes seront remis à vos proches, tout en respectant vos priorités et vos valeurs. Lorsqu’elle est bien réfléchie et adaptée à votre situation, elle devient un puissant outil de protection et de tranquillité d’esprit.
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Un testament simple sert à déterminer qui héritera de vos biens, qui agira comme liquidateur et, au besoin, qui veillera sur vos enfants mineurs.
Il répond adéquatement aux besoins de nombreuses familles dont la situation ne comporte pas d’enjeux particuliers ou complexes.
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La fiducie exclusive au conjoint est un outil de planification successorale qui permet de protéger le conjoint survivant, tout en encadrant la transmission du patrimoine à plus long terme.
Concrètement, ce mécanisme permet de prévoir que le conjoint bénéficie des revenus — et parfois du capital — d’une fiducie pendant sa vie, tout en assurant que les biens restants seront ultimement transmis aux bénéficiaires désignés, souvent les enfants. Cela offre un équilibre entre sécurité financière pour le conjoint et préservation du patrimoine familial.
La fiducie exclusive au conjoint est particulièrement utile dans des contextes tels que :
les familles recomposées, où l’on souhaite protéger le conjoint sans compromettre les droits des enfants;
les situations où le patrimoine est important ou complexe;
la volonté d’éviter que certains biens quittent la famille en cas de nouvelle union du conjoint survivant;
la recherche d’une structure successorale stable et réfléchie.
En plus de ses avantages civils, la fiducie exclusive au conjoint peut également offrir des avantages fiscaux, notamment en permettant le report de l’impôt au décès, lorsqu’elle est mise en place adéquatement.
Il s’agit d’un outil puissant, qui doit être soigneusement adapté à la situation personnelle, familiale et patrimoniale de chaque client, et qui s’inscrit dans une planification successorale globale.
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Le texte de la description apparaît iciLa fiducie pour enfant mineur est un outil de planification successorale qui permet d’encadrer la gestion et l’utilisation des biens destinés à un enfant, jusqu’à ce qu’il atteigne un âge ou un degré de maturité jugé approprié.
Sans fiducie, les sommes léguées à un enfant mineur sont généralement administrées selon les règles prévues par la loi, avec des mécanismes de contrôle qui peuvent s’avérer lourds et peu adaptés à certaines réalités familiales. La fiducie permet plutôt de personnaliser la gestion du patrimoine, en désignant un fiduciaire de confiance et en fixant des règles claires quant à l’utilisation des revenus et du capital.
Ce type de fiducie est particulièrement utile pour :
assurer le bien-être et les besoins futurs de l’enfant (éducation, santé, logement);
protéger les biens jusqu’à ce que l’enfant atteigne un âge plus avancé que la majorité légale;
éviter une remise immédiate et non encadrée du patrimoine;
offrir une structure stable en cas de décès prématuré des parents.
Sur le plan fiscal, la fiducie pour enfant mineur peut, dans certaines situations, permettre une répartition avantageuse des revenus entre la fiducie et l’enfant, notamment avant l’atteinte d’un certain âge.
La fiducie pour enfant mineur permet ainsi de concilier protection, flexibilité et optimisation, tout en s’inscrivant dans une planification successorale globale et réfléchie.
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La fiducie testamentaire discrétionnaire dite « gicleur » est un outil de planification successorale qui permet de désigner à la fois un parent et un ou plusieurs enfants comme bénéficiaires, tout en laissant au fiduciaire une grande latitude quant à la gestion et à la distribution des revenus et du capital.
Dans certains contextes, cette structure permet une répartition réfléchie des revenus de la fiducie, en tenant compte du fait que les enfants peuvent se trouver dans une tranche d’imposition différente de celle du parent. Cette flexibilité peut contribuer à réduire l’impôt global payable, lorsque la fiducie est mise en place et administrée adéquatement.
La fiducie testamentaire discrétionnaire gicleur doit toutefois être soigneusement rédigée et administrée, afin de respecter les règles fiscales applicables et de s’inscrire dans une planification successorale cohérente avec les objectifs familiaux et patrimoniaux du testateur.
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Certaines situations nécessitent une structure qui ne correspond pas à un modèle prédéfini. Dans ces cas, la mise en place d’une fiducie testamentaire sur mesure permet de répondre de façon précise et réfléchie aux objectifs du testateur.
La rédaction d’une fiducie sur mesure tient compte de l’ensemble des enjeux civils, fiscaux et familiaux propres à chaque situation, qu’il s’agisse de protéger différents bénéficiaires, de prévoir des mécanismes évolutifs ou d’encadrer la transmission du patrimoine à long terme.
Les types de testaments que j’offre
Suite à la prise de rendez-vous, vous aurez accès à votre espace sécurisé. Vous y trouverez, le Petit guide pratique – préparation du testament, le Petit guide pratique – mandat de protection aini qu’un bilan de vos actifs à compléter. Ces outils vous aident à bien vous préparer et à vous poser les bonnes questions et ils me permettent de bien vous conseiller dès la première rencontre.
Fonctionnement
Avant notre rencontre, je prends connaissance des documents complétés. Lors du rendez-vous, nous prenons le temps de discuter de votre situation familiale et financière, clarifier vos volontés, passer en revue les éléments essentiels de votre testament et de votre mandat de protection. L’objectif est simple : établir une planification claire et adaptée à vos besoins.
Lors du premier rendez-vous :
Entre le premier et le deuxième rendez-vous :
Un délai d’environ trois à quatre semaines est prévu entre les rencontres. Ce temps vous permet d’échanger avec les proches concernés, de réfléchir aux choix proposés et de valider que les décisions correspondent pleinement à vos intentions. Durant cette période, vous pouvez me contacter en tout temps ou m’écrire directement dans votre espace sécurisé afin d’apporter des ajustements ou poser vos questions.
Je vous présente les documents finaux et nous validons ensemble que chaque élément reflète fidèlement vos volontés. Au besoin, nous effectuons les derniers ajustements et je vous explique clairement les conséquences juridiques des choix apportés. Une fois votre confirmation obtenue, nous procédons à la signature officielle devant témoin fourni par mon équipe.
Lors du dernier rendez-vous :
Deux pièces d’identité avec photo recto-verso par personne
Une preuve d’état civil (mariés : certificat de mariage ou contrat de mariage;
divorcés : certificat de divorce; veuf : certificat de décès; célibataire : aucune)Le Petit guide pratique pour la préparation de mon testament complété
Le Petit guide pratique pour la préparation de mon mandat de protection complété
Le Bilan de vos actifs complété
