Notaire spécialisée en
planification successorale et testaments fiduciaires
Mon approche
Depuis 2013, je me passionne pour la planification de testaments sur mesure. Avec le temps, la rédaction de testaments fiduciaires s’est imposée naturellement dans ma pratique, en réponse aux réalités familiales d’aujourd’hui et aux besoins de protection qui en découlent.
J’accompagne mes clients dans des démarches successorales qui exigent réflexion et rigueur, mais aussi beaucoup de sensibilité. Chaque situation est unique. Je prends le temps de comprendre les dynamiques familiales, les besoins de protection et les objectifs à long terme, afin de proposer des solutions juridiques cohérentes, durables et adaptées à leur réalité.
Soucieuse d’offrir un accompagnement juste et actuel, je m’investis dans la formation continue afin de maintenir mes connaissances à jour dans un droit en constante évolution. Mon intérêt pour des domaines connexes, tels que les finances, la fiscalité, les assurances et le droit immobilier, me permet d’avoir une vision globale des enjeux de protection et, au besoin, de collaborer avec des professionnels de confiance.
Protéger ceux qui comptent avec clarté et intention
Planifier sa succession, ce n’est pas seulement une question de documents juridiques. C’est avant tout une façon de prendre soin des personnes que vous aimez, de leur offrir un cadre clair et sécurisant, et de diminuer l’incertitude lorsqu’un événement difficile survient.
Certaines situations de vie appellent une réflexion plus approfondie qu’un simple testament. Mon rôle est de vous accompagner dans cette réflexion, avec douceur, rigueur et discernement.
Vous reconnaissez-vous dans l’une de ces situations ?
La planification successorale devient particulièrement importante lorsque la réalité familiale est plus complexe ou que certains proches ont besoin d’une protection accrue.
Vous pourriez vous reconnaître dans l’une ou plusieurs de ces situations :
Vous avez des enfants mineurs et souhaitez encadrer l’utilisation de l’héritage jusqu’à ce qu’ils soient plus âgés.
Vous formez une famille recomposée et désirez protéger votre conjoint tout en assurant une équité entre vos enfants.
Vous souhaitez éviter qu’un héritage soit dépensé trop rapidement ou utilisé d’une façon qui ne correspond pas à vos valeurs.
Vous voulez protéger un proche plus vulnérable qui a des enjeux de santé mentale ou de dépendance(s).
Quand un testament simple ne suffit plus
Dans certaines situations, un testament standard ne permet pas d’atteindre pleinement ces objectifs. Il peut alors être pertinent de prévoir une structure juridique qui encadre la transmission du patrimoine dans le temps, plutôt que de tout transmettre d’un seul coup.
C’est dans ce contexte que la fiducie testamentaire peut s’avérer une solution appropriée.
Concrètement, elle permet de déterminer comment, quand et à quelles conditions certains biens ou sommes seront remis à vos proches, tout en respectant vos priorités et vos valeurs. Lorsqu’elle est bien réfléchie et adaptée à votre situation, elle devient un puissant outil de protection et de tranquillité d’esprit.
Un accompagnement sur mesure
Chaque famille est unique. Il n’existe pas de solution toute faite.
Mon rôle est de vous aider à déterminer si une planification successorale plus structurée est appropriée pour vous et, le cas échéant, de la concevoir de façon claire, cohérente et durable, en tenant compte de votre réalité familiale, de vos préoccupations et des enjeux humains et patrimoniaux en cause.
Je vous accompagne à chaque étape afin que les décisions prises soient comprises, réfléchies et assumées, dans un climat de confiance et de respect.
Vous vous questionnez sur votre situation ou souhaitez amorcer une réflexion en planification successorale ? Je vous invite à me contacter afin d’évaluer ensemble ce qui convient le mieux à votre réalité.
Les types de fiducies testamentaires que j’offre
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La fiducie exclusive au conjoint est un outil de planification successorale qui permet de protéger le conjoint survivant, tout en encadrant la transmission du patrimoine à plus long terme.
Concrètement, ce mécanisme permet de prévoir que le conjoint bénéficie des revenus — et parfois du capital — d’une fiducie pendant sa vie, tout en assurant que les biens restants seront ultimement transmis aux bénéficiaires désignés, souvent les enfants. Cela offre un équilibre entre sécurité financière pour le conjoint et préservation du patrimoine familial.
La fiducie exclusive au conjoint est particulièrement utile dans des contextes tels que :
les familles recomposées, où l’on souhaite protéger le conjoint sans compromettre les droits des enfants;
les situations où le patrimoine est important ou complexe;
la volonté d’éviter que certains biens quittent la famille en cas de nouvelle union du conjoint survivant;
la recherche d’une structure successorale stable et réfléchie.
En plus de ses avantages civils, la fiducie exclusive au conjoint peut également offrir des avantages fiscaux, notamment en permettant le report de l’impôt au décès, lorsqu’elle est mise en place adéquatement.
Il s’agit d’un outil puissant, qui doit être soigneusement adapté à la situation personnelle, familiale et patrimoniale de chaque client, et qui s’inscrit dans une planification successorale globale.
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Le texte de la description apparaît iciLa fiducie pour enfant mineur est un outil de planification successorale qui permet d’encadrer la gestion et l’utilisation des biens destinés à un enfant, jusqu’à ce qu’il atteigne un âge ou un degré de maturité jugé approprié.
Sans fiducie, les sommes léguées à un enfant mineur sont généralement administrées selon les règles prévues par la loi, avec des mécanismes de contrôle qui peuvent s’avérer lourds et peu adaptés à certaines réalités familiales. La fiducie permet plutôt de personnaliser la gestion du patrimoine, en désignant un fiduciaire de confiance et en fixant des règles claires quant à l’utilisation des revenus et du capital.
Ce type de fiducie est particulièrement utile pour :
assurer le bien-être et les besoins futurs de l’enfant (éducation, santé, logement);
protéger les biens jusqu’à ce que l’enfant atteigne un âge plus avancé que la majorité légale;
éviter une remise immédiate et non encadrée du patrimoine;
offrir une structure stable en cas de décès prématuré des parents.
Sur le plan fiscal, la fiducie pour enfant mineur peut, dans certaines situations, permettre une répartition avantageuse des revenus entre la fiducie et l’enfant, notamment avant l’atteinte d’un certain âge.
La fiducie pour enfant mineur permet ainsi de concilier protection, flexibilité et optimisation, tout en s’inscrivant dans une planification successorale globale et réfléchie.
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La fiducie testamentaire discrétionnaire dite « gicleur » est un outil de planification successorale qui permet de désigner à la fois un parent et un ou plusieurs enfants comme bénéficiaires, tout en laissant au fiduciaire une grande latitude quant à la gestion et à la distribution des revenus et du capital.
Dans certains contextes, cette structure permet une répartition réfléchie des revenus de la fiducie, en tenant compte du fait que les enfants peuvent se trouver dans une tranche d’imposition différente de celle du parent. Cette flexibilité peut contribuer à réduire l’impôt global payable, lorsque la fiducie est mise en place et administrée adéquatement.
La fiducie testamentaire discrétionnaire gicleur doit toutefois être soigneusement rédigée et administrée, afin de respecter les règles fiscales applicables et de s’inscrire dans une planification successorale cohérente avec les objectifs familiaux et patrimoniaux du testateur.
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Certaines situations nécessitent une structure qui ne correspond pas à un modèle prédéfini. Dans ces cas, la mise en place d’une fiducie testamentaire sur mesure permet de répondre de façon précise et réfléchie aux objectifs du testateur.
La rédaction d’une fiducie sur mesure tient compte de l’ensemble des enjeux civils, fiscaux et familiaux propres à chaque situation, qu’il s’agisse de protéger différents bénéficiaires, de prévoir des mécanismes évolutifs ou d’encadrer la transmission du patrimoine à long terme.